Política: Prevención de lavado de activos y Financiamiento del terrorismo

Política: Conoce a tu cliente (KYC)

En Sencorp buscamos ofrecer un servicio de calidad, innovación y vanguardia en cada uno de los procesos de
compra de nuestros clientes, desde la cotización hasta la entrega de todo proyecto inmobiliario.
Nos comprometemos no solo a generar relaciones comerciales, sino que también relaciones basadas en la
confianza y guiadas por principios éticos, legales y de equidad, en donde nunca un colaborador o la empresa
pueda verse expuesta al riesgo de participar en operaciones que puedan resultar sospechosas
o directamente ilícitas.
En cada uno de nuestros vínculos comerciales con clientes, la empresa debe conocer y verificar la identidad
del comprador, así como el desarrollo de sus operaciones relevantes o cualquier información que resulte clave para la ejecución del negocio. Para ello, contamos con ciertas precauciones y protocolos en la relación con nuestros clientes actuales o potenciales, tales como:

Es deber de todos los colaboradores aplicar dichos protocolos e informar inmediatamente al Encargado de
Prevención de Delitos en caso de sospechas, duda o confirmación de nuestros clientes relativa al incumplimiento de leyes o normativas de Sencorp.

Lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Con el fin de prevenir los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, la Unidad de Análisis
Financiero (UAF) obliga al sector inmobiliario, bancos y otros actores financieros a solicitar a todos sus clientes la identidad de los beneficiarios finales de las empresas con las que se hacen negocios.
Siguiendo las mejores prácticas y en el marco de nuestra obligación como empresa inmobiliaria, contamos con una Política de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, así como también con un Procedimiento Interno, que tiene por objetivo definir las pautas para la prevención, monitoreo, detección y reporte de operaciones que pueden causar dudas o sospechas.
Todo colaborador debe estar en conocimiento de los criterios, controles y protocolos a seguir para prevenir
exitosamente la comisión de estos delitos y actuar con máxima responsabilidad en caso de sospechar o detectar la comisión de ilícitos de este tipo.

¿Quiénes cometen estos delitos?

1. Lavado de activos:
Cualquier persona que oculte o disimule el origen ilícito de determinados bienes, a sabiendas de que provienen, directa o indirectamente, de la perpetración de hechos constitutivos de algún ilícito; o bien adquirir, poseer o usar los referidos bienes, con ánimo de lucro, cuando al momento de recibirlos ha conocido su origen ilícito.

2. Financiamiento del terrorismo:
Cualquier persona que, por cualquier medio, directa o indirectamente, solicite, recaude o provea fondos con la
finalidad de que se utilicen en la comisión de cualquiera de los delitos terroristas.

Qué hacemos

Generamos relaciones basadas en la confianza y guiadas por principios éticos, legales y de equidad.

Damos a conocer y verificamos, en cada relación comercial, la identidad del comprador.

Aplicamos los protocolos establecidos previo a iniciar cualquier relación comercial.

Informamos inmediatamente al Encargado de Prevención de Delitos en caso de sospechas en nuestros vínculos comerciales.

Respetamos y aplicamos la Política de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Respetamos y aplicamos la Política Conoce a tu cliente.

Qué no hacemos

No establecemos ningún vínculo laboral sin haber aplicado previamente nuestras políticas y procedimientos internos.

No callamos frente a posibles irregularidades por parte del cliente.

No aceptamos clientes que no cumplan con nuestros procesos de prevención del lavado de activos o financiamiento del terrorismo.

Casos del día a día:

“Acaba de llegar un cliente nuevo e indicó que quería
pagar en efectivo dos propiedades del nuevo proyecto.
Me pareció muy raro que quisiera pagar esa suma de
dinero en efectivo, ¿qué debería hacer?”


Deberías informar la situación a tu gerencia y al Encargado
de Prevención de Delitos, ya que este escenario es
una de las señales que pueden indicar un caso de lavado
de activos, por lo tanto, esta transacción podría ser
sospechosa. Como en todos los casos, al relacionarnos
con clientes, de acuerdo a nuestra Política Conoce a tu
Cliente (KYC) y nuestro Manual de Prevención de Lavado
de Activos y Financiamiento del Terrorismo, es preciso
llevar a cabo un proceso de Due Diligence, el cual involucra
determinar la legítima proveniencia de los fondos y el
correcto uso o disposición que se dará a los bienes.

Leave a comment

Su dirección de correo no se hará público. Los campos requeridos están marcados *